2024年6月16日

Warning: sprintf(): Too few arguments in /www/wwwroot/www.dulizhan666.com/wp-content/themes/chromenews/lib/breadcrumb-trail/inc/breadcrumbs.php on line 253
跨境电商个人账户流水过大有风险,到底多少算大?

90%以上的跨境电商都是采用个人账户收付款,回款直接通过第三方支付机构回到个人卡,而采购货物及其他开销也是用个人账户付款。今年随着金税四期上线,企业法人个人账户将成为重点监管对象,而现在又是税银联网时代,个人账户引发的风险,势必会触发到税务方面的风险。

那么,对于跨境电商来说,个人账户流水过大,到底多少算大?

5万、50万、20万,这三个金额数据,跨境老板们要记住!

一、个人账户现金取款5万的规定

根据人民银行2016第三号文,对于大额交易的一个界定标准,如果你银行取现金,一天内只要超过5万就属于大额了,无论是一笔5万还是多笔累计5万,这个是对现金的界定。

二、个人账户转款50万的规定

对于个人卡转账呢?个人卡转款50万以上就是大额交易,这个转款包括了收款和付款,而且是一天内累计50万,无论是一笔还是多笔累计50万。

三、跨境转款20万的规定,主要表现在三个方面。

1、中国人民银行2003第二号文,对于个人卡转款的大额交易标准是20万,也就是这20万的标准是以前的文件规定的,那现在是2016第三号文修改成50万了。

2、对于个人跨境转账,只要超过20万就是大额,也就是你和国外的资金往来,20万指的是跨境转款。

3、针对大额交易监测试点城市,有一个20万的标准,也就是尝试针对20万作为大额交易的起点来进行监测,比如深圳。

所以,跨境电商老板们注意了,要想解决个人卡流水过大,需要明确大额的界定标准,才能找到解决问题的起点。

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注